跨国调查称客户藏黑钱 瑞士信贷银行否认涉不法

瑞士信贷银行（Credit Suisse）尚未摆脱去年亏损数以十亿计美元阴霾，今天又面临新挑战，遭到一项跨国调查指控数十年来经手黑钱。 (图／路透社)

瑞士信贷银行（Credit Suisse）尚未摆脱去年亏损数以十亿计美元阴霾，今天又面临新挑战，遭到一项跨国调查指控数十年来经手黑钱。瑞信对此「强烈否认」涉及不法行为。

路透社和法新社报导，一名内部揭弊者将1940年代至2010年代期间3.7万个个人或公司的瑞信帐户资料泄露给「南德日报」（Sueddeutsche Zeitung），这家德国媒体再将资料提供给「组织犯罪与贪腐举报计划」（OCCRP）以及美国「纽约时报」、英国「卫报」和法国「世界报」（Le Monde）等46家新闻机构。

媒体报导中的指控内容包括这家瑞士第2大银行客户当中，有侵犯人权的人口贩子和遭受制裁的商界人士等。瑞信今天发出声明否认这些「指控和影射」，并说有许多报导内容都是陈年旧事，有些还追溯到1940年代。

●港股坛教父、菲人口贩子、梵蒂冈帐户等被点名

根据卫报报导，瑞信一再为世界各地许多高风险客户开立或维持银行帐户，包括菲律宾一名人口贩子、香港一名港交所前主席、埃及一名下令杀害黎巴嫩流行歌星女友的大亨，还有委内瑞拉国营石油公司贪污高层以及从埃及到乌克兰的腐败政客。

一个隶属梵蒂冈的帐户被用来拨款3亿5000万欧元，对伦敦房地产进行涉嫌欺诈的投资，此案正是针对多名被告进行的刑事审判重点，涉案者包括枢机主教。

卫报提到，有香港「股坛教父」之称的前香港联合交易所主席李福兆2000年找银行业者开户时，鉴于他的来历，他不太可能被视为普通客户。

李福兆1990年因涉嫌在批核上市申请时受贿，被判入狱4年。然而根据爆料内容，10年后李福兆仍能开户，这个帐户后来持有5900万瑞士法郎。

李福兆后来过世，但他的案件是记者群发现数十个有疑虑的案件之一，似乎显示瑞信为曾涉重罪且可能须受严格审查的客户开立或维持帐户。

世界报则说，调查显示，瑞信过去数十年持有与犯罪和贪污有关的资金，无视国际银行业规范。

非营利国际组织「组织犯罪与贪腐举报计划」表示，这次是大型瑞士银行历来最大规模资料外泄案。世界报指出，这起外泄案涉及帐户的总金额超过1000亿美元。

●瑞信否认指控

瑞信今天在声明中说：「瑞士信贷银行强烈否认本银行被指涉及的业务行为相关指控和影射」。

「对方提出的问题多是陈年旧事，有些案例甚至追溯到1940年代，对这些事件的说法是根据局部、不准确、或断章取义的选择性资料，导致对本银行业务行为带有偏见的解读。」

瑞信表示，过去3周接获媒体组织「无数询问」，并已检视许多对方所谈到的帐户。瑞信强调，早在媒体询问前，其中约有9成帐户已被关闭或已在关闭过程中，逾6成是在2015年前就已砍掉。

瑞信还说，至于剩余的活跃帐户，也有适当客户尽职调查、审查和其他符合瑞信目前架构的相关管制措施，「我们将持续分析相关情事，必要时会采取更多措施」。

●瑞信丑闻接二连三

瑞信近来接连遇挫，不仅去年3月受到英国金融公司Greensill Capital破产影响，4档价值约100亿美元的基金冻结；4月又因受到美国避险基金Archegos遭到强制平仓影响，损失约50亿美元。

瑞士信贷集团（Credit Suisse Group AG）董事长霍塔-伍索里（António Horta-Osório）上月因违反COVID-19（2019冠状病毒疾病）防疫规定，已经辞职。

路透社去年12月报导瑞信内部调查发现他未遵守英国隔离规定，在去年7月前往伦敦欣赏温布顿网球锦标赛。这位葡萄牙籍银行家也在去年11月入境瑞士隔离10天期间，违反规定擅自出境。

而在瑞士，一名前瑞信员工是一宗重大贪污案的被告之一，这起审判才刚开始，涉及洗钱和保加利亚组织犯罪。瑞信先前表示，将在法庭上积极为自身辩护。